Gokrekeningen worden in Brazilië strenger gecontroleerd
Instellingen die verbonden zijn met de Braziliaanse Federatie van Banken (FEBRABAN) moet strengere regels invoeren om rekeningen te identificeren en te sluiten die legitiem zijn geopend, maar door derden worden gebruikt voor illegale activiteiten, zoals het witwassen van geld of gokrekeningen die zonder toestemming van de overheid worden gebruikt.
Volgens het Braziliaanse overheidspersbureau zijn de regels bedoeld om zowel rekeningen te bestrijden die legitiem worden geopend maar door derden worden gebruikt voor illegale activiteiten, als 'cold'-rekeningen die frauduleus worden aangemaakt zonder medeweten van de houder. Het zal ook verplicht worden om online gokrekeningen te sluiten die geen toestemming hebben van de Braziliaanse overheid. Secretariaat voor Prijzen en Weddenschappen (SPA) van het Ministerie van Financiën.
"We creëren een kader voor het zuiveren van giftige relaties met klanten die hun rekeningen verhuren of verkopen en het financiële systeem gebruiken om middelen te sluizen tegen oplichting, fraude en cyberaanvallen", aldus FEBRABAN-voorzitter Isaac Sidney in een verklaring.
De nieuwe regelgeving omvat verschillende belangrijke maatregelen die gericht zijn op het verbeteren van de integriteit van het financiële systeem. Deze omvatten strikte beleidsregels en criteria voor het verifiëren van frauduleuze rekeningen. Transacties met illegale rekeningen worden geweigerd en deze rekeningen worden onmiddellijk gesloten.
Bovendien is er nu een verplichte verplichting om relevante informatie te rapporteren aan de Centrale Bank, wat de informatie-uitwisseling tussen financiële instellingen vergemakkelijkt. De naleving van deze processen zal worden gecontroleerd en bewaakt door de FEBRABAN-directoraat voor zelfregulering. Daarnaast zullen verschillende afdelingen van de bank, waaronder fraudepreventie, witwassen, juridische zaken en klantenservice, actief deelnemen. Bij niet-naleving zullen er sancties volgen, variërend van onmiddellijke corrigerende maatregelen en waarschuwingen tot uitsluiting van het zelfreguleringssysteem. Banken zijn nu verplicht om strikte interne beleidsregels te hanteren voor het identificeren en sluiten van verdachte rekeningen.
De aanscherping van de regels komt te midden van een escalatie van cybercriminaliteit en verdachte financiële transacties in het land. Volgens Sidney staat het banksysteem voor ongekende uitdagingen door de explosie van oplichting en digitale aanvallen.
